近幾年，私募基金作為金融市場(chǎng)上的投資形式，在我國(guó)迅速發(fā)展起來(lái)，而由于投資本身就由一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此在法律上對(duì)私募基金也有相關(guān)的規(guī)定。下面是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的法律法規(guī)及私募基金考試試卷，希望對(duì)你有用!

　　法律法規(guī)及私募基金考試試卷選擇題一

　　1、AIFMD規(guī)定，私募股權(quán)投資基金持有公司()及以上股權(quán)時(shí)，應(yīng)向公司及其他股東進(jìn)行披露。

　　A、[5%]

　　B、[8%]

　　C、[10%]

　　D、[15%]

　　正確答案：C

　　【專家解析】AIFMD規(guī)定，私募股權(quán)投資基金持有公司10%及以上股權(quán)時(shí)，應(yīng)向公司及其他股東進(jìn)行披露。

　　2、下列不屬于期貨市場(chǎng)功能的是()。

　　A、價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　B、投機(jī)

　　C、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D、套現(xiàn)

　　正確答案：D

　　【專家解析】一般而言，期貨市場(chǎng)的基本功能有以下三種：風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、投機(jī)。

　　3、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金的是()。

　　A、證券投資基金

　　B、對(duì)沖基金

　　C、不動(dòng)產(chǎn)基金

　　D、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　正確答案：A

　　【專家解析】所謂另類基金，它是活躍在歐盟市場(chǎng)上的諸如對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金、商品基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金以及投資于這些基金的基金等各類型投資基金的合稱。

　　4、傭金的組成部分不包括()。

　　A、證券交易所手續(xù)費(fèi)

　　B、證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

　　C、過(guò)戶費(fèi)

　　D、證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)

　　正確答案：C

　　【專家解析】傭金是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用，由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

　　5、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的()。

　　A、[30%]

　　B、[20%]

　　C、[15%]

　　D、[10%]

　　正確答案：A

　　【專家解析】所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不得超過(guò)該上市公司

　　股份總數(shù)的30%。

　　6、下列屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是()。

　　A、短期借款

　　B、應(yīng)付票據(jù)

　　C、應(yīng)收賬款

　　D、應(yīng)付賬款

　　正確答案：C

　　【專家解析】企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等于幾項(xiàng)資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動(dòng)性很強(qiáng)。

　　7、關(guān)于UCITS基金的核準(zhǔn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、UCITS基金必須獲取其所在國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)方可開展業(yè)務(wù)

　　B、基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)

　　C、對(duì)于單位信托而言，要核準(zhǔn)基金章程和基金托管人

　　D、基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務(wù)

　　正確答案：C

　　【專家解析】對(duì)于單位信托而言，要求核準(zhǔn)基金管理人、基金托管人和基金規(guī)則;對(duì)于公司型基金，則要核準(zhǔn)基金章程和基金托管人。

　　8、基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

　　A、督察長(zhǎng)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、經(jīng)理層

　　D、合規(guī)管理部門

　　正確答案：C

　　【專家解析】公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策

　　9、證券交易所的設(shè)立和解散，由()決定。

　　A、證監(jiān)會(huì)

　　B、中央銀行

　　C、股東大會(huì)

　　D、國(guó)務(wù)院

　　正確答案：D

　　【專家解析】證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定。

　　10、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是()。

　　A、全面性

　　B、健全性

　　C、規(guī)范性

　　D、獨(dú)立性

　　正確答案：D

　　【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

　　11、下表列示了對(duì)某證券的未來(lái)收益率的估計(jì)，將期望收益率記為EM，收益率(r)-20301概/2率。(該p證券)1的期/2望收益率等于()。

　　A、EM=5

　　B、EM=6

　　C、EM=7

　　D、EM=4

　　正確答案：A

　　【專家解析】考察期望收益率的計(jì)算。收益率-20(%)30，概率1/21/2，期望收益率E(r)=—20*1/2+30*1/2=5。

　　12、下列各項(xiàng)中，屬于QDII基金投資范圍的是()。

　　A、房地產(chǎn)抵押按揭貸款

　　B、代表貴重金屬的憑證

　　C、住房按揭支持證券

　　D、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)

　　正確答案：D

　　【專家解析】本題考查QDII基金的投資范圍。其他三項(xiàng)屬于QDII基金不得從事的行為。

　　13、下列關(guān)于QDII基金風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法，不正確的是()。

　　A、相對(duì)與投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等

　　B、由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購(gòu)、贖回的時(shí)間要短于國(guó)內(nèi)其他基金

　　C、QDII基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D、跨境投資需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項(xiàng)，尤其是美國(guó)FATCA法案等要求

　　正確答案：B

　　【專家解析】QDII基金的流動(dòng)性也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購(gòu)、贖回的時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金。

　　14、根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出股票時(shí)按照()的稅率征收證券(股票)交易印花稅，而對(duì)買人交易不再征收印花稅。

　　A、[1%]

　　B、[2%]

　　C、[1‰]

　　D、[2‰]

　　正確答案：C

　　【專家解析】根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出股票時(shí)按照1‰的稅率征收證券(股票)交易印花稅，而對(duì)買入交易不再征收印花稅。

　　15、()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

　　A、控制環(huán)境

　　B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C、信息溝通

　　D、內(nèi)部監(jiān)控

　　正確答案：A

　　【專家解析】控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

　　16、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了()，提出該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。

　　A、《集合投資實(shí)業(yè)監(jiān)管原則》

　　B、《證券集合投資機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則》

　　C、《集合投資計(jì)劃治理白皮書》

　　D、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

　　正確答案：C

　　【專家解析】經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計(jì)劃治理白皮書》，提出該組織對(duì)新時(shí)期

　　投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。

　　17、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高()報(bào)酬。

　　A、短期

　　B、中期

　　C、長(zhǎng)期

　　D、短期或中期

　　正確答案：C

　　【專家解析】動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高長(zhǎng)期報(bào)酬。

　　18、一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過(guò)()，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。

　　A、3個(gè)月

　　B、6個(gè)月

　　C、1年

　　D、3年

　　正確答案：B

　　【專家解析】一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過(guò)6個(gè)月，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。

　　19、李先生將其資金分別投向A，B，C三只股票，其占總資金的百分比分別為40%、40%、20%;股票A的期望收益率為rA=14%，股票B的期望收益率為rB=20%，股票C的期望收益率為rC=8%;則該股票組合期望收益率為()。

　　A、[15%]

　　B、[15.2%]

　　C、[15.3%]

　　D、[15.4%]

　　正確答案：B

　　【專家解析】投資者持有的股票組合期望收益率r=+0.4rB0.4rA+0.2rC=15.2%。

　　20、假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是()。

　　A、7000元

　　B、25000元

　　C、12500元

　　D、3500元

　　正確答案：C

　　【專家解析】年均存貨=(20000+5000)2=12500元。

　　21、每個(gè)合格投資者能委托()托管人，并可以更換托管人。

　　A、4個(gè)

　　B、3個(gè)

　　C、2個(gè)

　　D、1個(gè)

　　正確答案：D

　　【專家解析】每個(gè)合格投資者只能委托1個(gè)托管人，并可以更換托管人。

　　22、目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，一般按()向管理人支付。

　　A、日

　　B、季

　　C、月

　　D、周

　　正確答案：C

　　【專家解析】目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

　　23、以下關(guān)于基金托管人的基金估值責(zé)任的表迷，不正確的是()。

　　A、基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議的，以基金管理人的意見為準(zhǔn)

　　B、基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

　　C、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人

　　D、在復(fù)核基金管理人的估值結(jié)果之前，基金投管人應(yīng)該審閱基金管理人的估值原則和程序 正確答案：A

　　【專家解析】當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過(guò)積極商討達(dá)成一致意見。

　　24、境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請(qǐng)QDII資格。A公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣，和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請(qǐng)QDII業(yè)務(wù)還需要滿足哪些條件()。

　　A、要等到3個(gè)月以后才能申請(qǐng)

　　B、應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%

　　C、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年

　　D、在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　正確答案：B

　　【專家解析】對(duì)于申請(qǐng)QDII的證券公司而言，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%，經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

　　25、股利貼現(xiàn)模型最早由()提出。

　　A、威廉姆斯和戈登

　　B、彼得?林奇

　　C、葛蘭碧

　　D、莫迪利亞尼和米勒

　　正確答案：A

　　【專家解析】若假定股利是投資者在正常條件下投資股票所直接獲得的唯一現(xiàn)金流，則就可以建立股價(jià)模型對(duì)普通股進(jìn)行估值，這就是著名的股利貼現(xiàn)模型。這一模型最早由威廉姆斯和戈登提出，實(shí)質(zhì)是將收入資本化法運(yùn)用到權(quán)益證券的價(jià)值分析之中，這在概念上與債券估值方法沒有本質(zhì)性差別。

　　法律法規(guī)及私募基金考試試卷選擇題二

　　1、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。

　　A 、T+0，T+1

　　B 、T+1，T+0

　　C 、T+0，T+0

　　D 、T+1，T+1

　　正確答案：A

　　【專家解析】我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　2、我國(guó)基金交易傭金不得高于()，起點(diǎn)()，由證券公司向投資者收取。

　　A 、3%，5元

　　B 、3%，15元

　　C 、0.3%，5元

　　D 、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　3、LOF 基金份額贖回申報(bào)單位為()。

　　A 、1元人民幣

　　B 、10元人民幣

　　C 、1份基金份額

　　D 、10份基金份額

　　正確答案：C

　　【專家解析】LOF 基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

　　4、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是()。

　　A 、債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B 、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

　　C 、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D 、債券基金有一個(gè)確定的到期日

　　正確答案：D

　　【專家解析】與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。

　　5、1940年()和1940年()是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A 、《證券交易法》;《證券法》

　　B 、《證券法》;《投資公司法》

　　C 、《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》

　　D 、《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》

　　正確答案：D

　　【專家解析】1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　6、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A 、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化

　　B 、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

　　C 、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

　　D 、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

　　正確答案：C

　　【專家解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　7、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　A 、T

　　B 、T+1

　　C 、T+2

　　D 、T+3

　　正確答案：B

　　【專家解析】貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　8、注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括()。

　　A 、基金合同草案

　　B 、招募說(shuō)明書草案

　　C 、律師事務(wù)所出具的律師意見書

　　D 、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　【專家解析】注冊(cè)公開募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起()月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　A 、3個(gè)

　　B 、6個(gè)

　　C 、12個(gè)

　　D 、36個(gè)

　　正確答案：B

　　【專家解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　10、()中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

　　A 、[2002年7月4日]

　　B 、[2002年12月4日]

　　C 、[2004年12月4日]

　　D 、[2002年8月4日]

　　正確答案：C

　　【專家解析】2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

　　11、()定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見。

　　A 、基金管理公司

　　B 、托管銀行

　　C 、基金估值工作小組

　　D 、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見。

　　12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A 、客戶至上原則

　　B 、安全第一原則

　　C 、專業(yè)規(guī)范原則

　　D 、依法監(jiān)管原則

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

　　13、基金銷售費(fèi)用不包括()。

　　A 、申購(gòu)費(fèi)

　　B 、贖回費(fèi)

　　C 、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　D 、銷售服務(wù)費(fèi)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

　　14、基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

　　A 、專業(yè)性

　　B 、服務(wù)性

　　C 、持續(xù)性

　　D 、適用性

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金銷售過(guò)程中是否遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括()。

　　A 、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B 、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　C 、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　D 、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　16、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

　　A 、低于，高于

　　B 、高于，低于

　　C 、低于，低于

　　D 、高于，高于

　　正確答案：A

　　【專家解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　17、()是投資基金中最主要的一種類別。

　　A 、私募股權(quán)基金

　　B 、證券投資基金

　　C 、對(duì)沖基金

　　D 、另類投資基金

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　18、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A 、基金行業(yè)自律

　　B 、政府基金監(jiān)管

　　C 、社會(huì)力量監(jiān)督

　　D 、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

　　正確答案：B

　　【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　19、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告()。

　　A 、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B 、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C 、董事會(huì)

　　D 、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D

　　【專家解析】督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　20、以下說(shuō)法正確的是()。

　　A 、開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　B 、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣

　　C 、封閉式基金和開放式基金份額限制相同

　　D 、封閉式基金和開放式基金期限不同

　　正確答案：D

　　【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同;投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣;封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影

　　響。

　　21、上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()人民幣。

　　A 、0.1元

　　B 、0.01元

　　C 、0.001元

　　D 、0.0001元

　　正確答案：C

　　【專家解析】上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

　　22、貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。

　　A 、[0]

　　B 、[1%-1.5%]

　　C 、[1%]

　　D 、1%以下

　　正確答案：A

　　【專家解析】貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　　23、基金管理人需在基金份額發(fā)售的()前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A 、2日

　　B 、3日

　　C 、5日

　　D 、15日

　　正確答案：B

　　【專家解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是()是最早的基金。

　　A 、海外及殖民地政府信托基金

　　B 、蘇格蘭沒過(guò)投資信托

　　C 、馬薩諸塞投資信托

　　D 、英國(guó)投資信托

　　正確答案：A

　　【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

　　25、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

　　A 、基本管理制度

　　B 、內(nèi)部控制大綱

　　C 、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D 、以上都正確

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

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